Консалтинговая компания MACON опубликовала информационный материал «Основные индикаторы рынка ипотечного жилищного кредитования. Январь / февраль 2025 г.».

Фото: MACON

Как отметили аналитики, в первый месяц года произошло резкое сокращение объемов выдачи жилищных займов и продолжился рост доли сделок на первичном рынке.

Для поддержки спроса в условиях снижения доступности ипотечного кредитования застройщики все чаще использовали рассрочки, что, по мнению ЦБ, несет существенные риски как для девелоперов, так и для покупателей.

Источник: Банк России

Январское падение объема выданной ипотеки, считают специалисты, вызвано сезонным фактором (малым количеством рабочих дней), введением ограничений со стороны банков и ростом числа отказов.

Источники: Банк России, ДОМ.РФ

Увеличение доли продаж на первичном рынке и по льготным программам привело к снижению средневзвешенной ставки.

Источник: Банк России

При этом количество сделок с новостройками оказалось на 38% ниже, чем в тот же период прошлого года.

Источник: Банк России

Сокращение показателей на вторичном рынке сопровождалось ростом средней ставки, заметным снижением размеров займов и платежей.

Источник: Банк России

Январские итоги кредитования ИЖС соответствовали общерыночной динамике.

Источник: ДОМ.РФ

Повышение надбавок для возмещения недополученных банками доходов по льготным программам повысило доступность таких кредитов и привело к увеличению их выдачи в феврале.

С более подробной информацией об основных показателях рынка ипотечного жилищного кредитования можно ознакомиться здесь.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Ведущие российские банки снижают ставки по ипотеке. Как это скажется на рынке: мнения экспертов

В январе 2025 года выдачи ипотеки на новостройки уменьшились более чем на 30%, на готовое жилье — примерно на 70%

Сбер снизил ставки по базовым ипотечным программам на 1% — 1,5%

ЦБ: в январе ипотечных кредитов для долевого строительства выдано на 38,2% меньше, чем годом ранее (графики)

ЦБ: объем ипотечного кредитования для долевого строительства в январе уменьшился на 32,7% по отношению к прошлому году (графики) 

ЦБ: ставка ипотеки для долевого строительства в январе составила 6,13% (графики)

ЦБ: субсидируемой ипотеке от застройщиков осталось жить месяц

Эксперты: в январе выдачи ипотеки упали вдвое, и причина не только в сезонном факторе

Эксперты: приобретая жилье в рассрочку, можно остаться и без денег, и без квартиры

Минфин оптимизировал условия для банков, выдающих льготные кредиты

Ленинградская область возглавила рейтинг регионов с наибольшим числом ипотечных сделок — здесь на тысячу жителей приходится 12,6 жилищного кредита, подсчитали в совместном исследовании аналитики ВТБ и «Метр квадратный» (М2).

Фото: kudrovo.helpocar.ru

В ТОП-5 по количеству ипотечных сделок вошли Архангельская область (12 кредитов на 1000 жителей), республики Тыва и Удмуртия (более 11), а также Новосибирская область (10,8). В среднем по России этот показатель составляет 7,4, а в Москве — 6,9.

Но столица лидирует по объему ипотечных продаж. За нею следуют Московская область, Краснодарский край, Санкт-Петербург и Свердловская область.

Эти пять регионов формируют треть ипотечного рынка страны: они характеризуются активным строительством и доступным ценами на жилье: 1 кв. м жилой площади в них стоит дешевле, чем в среднем по стране.

Фото: © Igor Skripachev /Фотобанк Лори

Расчеты в исследовании основаны на информации Роскадастра о сделках, зарегистрированных в ЕГРН за 2024 год и январь — февраль 2025 года, статистике Росстата о численности и доходах населения, а также данных аналитического центра М2.

Причины столь большой доли ипотечного кредитования эксперты видят в том, что Ленинградская и Новосибирская области привлекательны для переезжающих. В Республике Тыва высока потребность в жилье (обеспеченность — 15,3 кв. м на человека против 28,9 кв. м в среднем по стране), доля сделок с ипотекой здесь составляет 63%.

В Архангельской области популярна «Арктическая» ипотека (50% сделок с жильем). При этом в среднем по России этот показатель равен 37%.

Фото: © Игорь Низов/Фотобанк Лори

В регионах с высокими доходами у людей ожидаемо больше возможностей купить жилье без кредита, поэтому количество ипотечных сделок гораздо ниже. Так, в Ненецком и Чукотском автономных округах на 1 тыс. жителей приходится всего 2,2 и 4,4 ипотечных сделки при том, что зарплаты там соответственно в 1,5 и 2 раза выше средних по стране.

По числу неипотечных сделок на 1 тыс. жителей лидируют Свердловская, Калининградская области и Республика Калмыкия (17 сделок). Далее следуют Новгородская (16,5), Ленинградская и Новосибирская области (по 16,1).

Эксперты считают, что эти регионы, кроме привлекательности для переезжающих, отличают доступные цены на готовое жилье (в Свердловской, Новгородской областях и Калмыкии 1 кв. м «вторички» дешевле, чем в целом по РФ, на 12%, 23% и 31% соответственно).

В среднем по стране на 1 тыс. жителей приходится 13 неипотечных сделок, а в Москве — чуть больше 10.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Эксперты рассказали, какой зарубежный опыт жилищного кредитования подойдет для России

Цены на жилье в городах с «Семейной ипотекой» на «вторичку» на 30% ниже средних по региону

Спрос на «Семейную ипотеку» продолжает расти, распространение программы на «вторичку» может еще его увеличить

Количество сделок с ипотекой в Москве за месяц выросло в полтора раза

В феврале начался новый ипотечный сезон — все показатели растут во многом благодаря семейной программе

За год доля ипотеки по льготным программам выросла в полтора раза

Доля новостроек в объеме выданной ипотеки остается рекордно высокой

Февральские показатели выдачи ипотеки на новостройки внушают определенный оптимизм

В январе 2025 года выдачи ипотеки на новостройки уменьшились более чем на 30%, на готовое жилье — примерно на 70%

Портал ЕРЗ.РФ изучил поведение потенциальных покупателей новостроек в новых условиях: без ипотеки

Эксперты: на столичном рынке недвижимости выросла доля сделок без ипотеки