Об этом говорится в «Обзоре рынка ипотечных облигаций в 2024 году» Аналитического центра ДОМ.РФ.

Фото: ДОМ.РФ

Основная часть ипотечных облигаций с поручительством госкорпорации (ИЦБ ДОМ.РФ) — 4,8 трлн руб. (84%) — пришлась на биржевое РЕПО с Казначейством России. На 1,8 трлн руб., по данным специалистов, увеличился объем сделок с Центральным контрагентом — до 2,1 трлн руб.

Источники: Московская биржа, Федеральное казначейство, ДОМ.РФ

Росту рынка РЕПО с ИЦБ ДОМ.РФ способствовали системное улучшение условий привлечения ликвидности под залог ипотечных облигаций и объем находящихся в обращении ценных бумаг.

Количество выпусков, доступных для операций биржевого РЕПО, выросло до 71, внебиржевого — до 65, еще 11 включены в Ломбардный список Банка России.

Источники: НРД, ДОМ.РФ

Привлекательность ИЦБ ДОМ.РФ, в том числе для частных инвесторов, поддерживается их доходностью выше ОФЗ (облигаций федерального займа). На 31 декабря этот показатель вырос до 22,2% (+8,5 п. п. за год).

Источник: ДОМ.РФ

В отчете отмечается дальнейшее снижение средневзвешенного темпа досрочного погашения закладных (CPR) в условиях роста рыночных ставок. По итогам 2024-го он уменьшился до 11% (14,3% в 2023-м), а по льготной ипотеке — до 5,9% (9,4%).

Источник: ДОМ.РФ

При этом качественные характеристики кредитов в обеспечении облигаций ДОМ.РФ остаются на стабильно высоком уровне:

• на 31 декабря LTV (отношение текущего остатка основного долга к стоимости залога) составил 52% при допустимых 85%;

• PTI (отношение ежемесячного платежа к доходу заемщика) снизился до 32% при допустимом уровне 65%;

• темп дефолтности закладных сохранился на низком уровне — 0,34%.

Полный обзор аналитиков госкорпорации доступен по ссылке.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме:

ДОМ.РФ и Сбер разместили первый в 2024 году выпуск ипотечных облигаций

Объем выпусков ипотечных облигаций ДОМ.РФ с ВТБ превысил триллион рублей

ДОМ.РФ и Сбер разместили крупнейший в России выпуск ипотечных облигаций объемом 220,3 млрд руб.

В 2022 году ДОМ.РФ разместил рекордные 15 выпусков ипотечных облигаций на 400 млрд руб.

Состоялся первый выпуск ипотечных облигаций ДОМ.РФ, обеспеченных кредитами на приобретение «зеленого» жилья

Общий объем размещенных ипотечных облигаций ДОМ.РФ превысил 1,5 трлн руб.

Новый закон повышает кредитное качество ипотечных облигаций

Сбер и ДОМ.РФ успешно завершили размещение рекордного седьмого выпуска ипотечных облигаций

ДОМ.РФ и Сбер выпустят ипотечные облигации на триллион рублей

ДОМ.РФ откроют доступ к кредитным историям ипотечных заемщиков как эмитенту ипотечных облигаций

Комитет Госдумы по охране здоровья рекомендует Правительству РФ совместно с высшими органами исполнительной власти регионов принять меры по обеспечению жильем медицинских и педагогических работников, а также проработать вопрос льготной ипотеки для них. Об этом шла речь на недавнем «Правительственном часе», посвященном обеспечению медицинских и образовательных организаций.

Фото: przrf.ru

В документе говорится о необходимости принять меры по обеспечению жильем медицинских и фармацевтических работников, педагогических работников, в том числе проработать вопрос о льготном ипотечном кредитовании с определением единой процентной ставки.

Помимо этого, депутаты Госдумы рекомендуют Правительству РФ рассмотреть увеличение финансирования программ «Земский доктор» и «Земский фельдшер», выплату по которым можно потратить на любые цели, в том числе на приобретение недвижимости: строительство жилого дома, оплату ипотеки или покупку квартиры.

Летом 2025 года в России планируется внедрить новую ипотечную программу с особыми условиями для врачей и других представителей госслужбы. Процентная ставка по данной ипотеке может составить 12%. Однако официальных заявлений от Министерства финансов и ЦБ РФ пока не поступало.

Фото: olgaepifanova.ru

По словам сенатора Ольги Епифановой (на фото), на первом этапе программа будет работать в экспериментальном режиме до 2027 года. Разницу между ключевой и фиксированной ставкой (предположительно 12%) предполагается компенсировать за счет бюджета.

Медицинским специалистам может быть предоставлена возможность уменьшить первоначальный взнос, а также ставку на 1,5% ниже среднерыночной. В рамках программы предусматриваются субсидированные сертификаты, которые можно использовать как при внесении первоначального взноса, так и для частичного или полного погашения оставшейся задолженности по кредиту.

Фото: © WalDeMarus / Фотобанк Лори

Кроме того, предлагается разработать социальную ипотеку для медработников, на которую смогут претендовать врачи в возрасте до 35 лет и стажем работы в медицине не менее одного года, проживающие в стесненных жилищных условиях.

Медицинские работники смогут приобрести жилье как на первичном, так и на вторичном рынках. Региональные власти разрабатывают собственные программы поддержки, поэтому условия могут различаться в зависимости от конкретного субъекта РФ.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме:

Эксперт рассказала, какие ипотечные программы могут появиться в России в 2025 году

В Госдуме предлагают ввести социальную ипотеку: что это такое и на кого она будет рассчитана

Эксперты: ипотека для специалистов может стать такой же популярной, как «Семейная», но необходимо проработать все детали

В России могут появиться новые адресные программы льготной ипотеки

Эксперты: региональных застройщиков поддерживают семейная и дальневосточная ипотеки

C 1 июня вступают в силу изменения параметров Дальневосточной и Арктической ипотек

Программу «Дальневосточная ипотека» распространят на педагогов, работающих в частных образовательных организациях

Госдума: массовую льготную ипотеку должны заменить адресные программы

Эксперты: в 2024 году выдача ипотечных кредитов упадет на 22%, но баланс на рынок может вернуть развитие адресных программ

Эксперты: льготная ипотека для IT-специалистов — удачный пример адресной господдержки, поэтому ее надо продлить

Какой может быть будущая ипотека: региональной или адресной?