В минувшую пятницу Банк России повысил ключевую ставку на 200 б. п., до 21% годовых, и допустил возможность ее дальнейшего роста в декабре. На пресс-конференции по итогам заседания совета директоров глава ЦБ перечислила основные причины такого решения.

Фото: cbr.ru

Эльвира Набиуллина (на фото) отметила, что инфляция складывается существенно выше июльского прогноза, и регулятор будет придерживаться прежней цели — ее снижения до 4% к первой половине 2026 года.

Говоря о строительной отрасли, Набиуллина напомнила, что в 2023 году прибыль в данном секторе экономики в пять раз превысила показатель 2019-го, а цены на жилье за четыре года увеличились почти в два раза, что существенно опережало инфляцию и рост зарплат.

По ее прогнозам, после отмены льготной программы на новостройки и по мере торможения инфляции ипотечные ставки будут снижаться, а спрос на жилье вернется к более обоснованному уровню, как это было в период до 2019 года.

Регулятор прогнозирует, что портфель ипотечных жилищных кредитов по итогам 2024-го увеличится на 8% — 11% (против 29,4% в 2023-м), в 2025-м — на 8% — 13%, а в 2026 — 2027 годах — на 10% — 15%.

Фото: ЕРЗ.РФ

«Для застройщиков это будет означать более умеренный уровень активности. Но, как мне кажется, они в последние годы показали, что быстро могут адаптироваться, к тому же успели накопить хорошую подушку безопасности», — добавила Эльвира Набиуллина.

При этом глава ЦБ вновь обратила внимание на обилие непрозрачных, запутанных схем девелоперов, которые приводят к росту цен на жилье. Регулятор рассчитывает, что, после того как начнет работать ипотечный стандарт, противостоять им будет проще.

О том, что спрос начал возвращаться к более обоснованному уровню, говорит снижение цен на новостройки и сокращение разрыва стоимости на рынках первичного и вторичного жилья. По предварительным оперативным данным ЦБ, это уже произошло в некоторых регионах.

По оценке регулятора, россияне также стали чаще покупать жилье на личные сбережения. Это видно по тому, как наполняются счета эскроу. «Сегодня на 50% — это собственные средства», — уточнила Эльвира Набиуллина.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме:

ЦБ поднял ключевую ставку до рекордных 21% годовых (графики)

Эксперты: ипотечный стандарт — это серьезный удар по рынку

Платное снижение ипотечной ставки: возможны варианты

Эксперты считают, что в пятницу ключевая ставка ЦБ поднимется до 20% — 21%, и не исключают ее дальнейшего роста

Эльвира Набиуллина: Объемы выдач кредитов по «Семейной ипотеке» будут сопоставимы с прошлым годом

ЦБ допускает возможное повышение ключевой ставки на ближайшем заседании

Эксперты: ипотечный стандарт может снизить спрос на 30%

ЦБ почти на полгода отменил ограничение полной стоимости кредитов по ипотеке

Эксперты: банки готовы к внедрению ипотечного стандарта

ЦБ: программы льготного жилищного кредитования привели к целому ряду дисбалансов в экономике

Эльвира Набиуллина: Переход к адресным ипотечным программам сделает жилье более доступным

Аналитики ДОМ.РФ совместно с ВЦИОМ изучили портрет типичного покупателя жилья в России в период с 2022 года до начала II полугодия 2024-го. Опрос проводился в мае — июне текущего года в 40 субъектах всех федеральных округов России. В нем участвовали 1 634 покупателя жилья старше 18 лет, сообщила пресс-служба ДОМ.РФ.

Фото: © Dmitriy Shironosov / PantherMedia / Фотобанк Лори

В результате исследования аналитики пришли к выводу, что к улучшению жилищных условий в основном стремятся семьи со средним доходом, покупка финансируется преимущественно с помощью ипотеки. При этом самыми востребованными характеристиками жилья остаются его ценовая доступность и удобное расположение.

Средний возраст приобретающих жилье в России составляет от 39 до 43 лет, тем не менее почти треть (31%) общего числа покупателей — это молодежь в возрасте до 35 лет. Из числа опрошенных 72% новоселов состоят в браке, 60% воспитывают детей. То есть среди покупателей жилья доля семей с несовершеннолетними детьми практически вдвое выше, чем в среднем по стране (31%).

Руководитель Аналитического центра ДОМ.РФ Михаил Гольдберг. (на фото ниже), комментируя результаты соцопроса, отметил, что в последние 2,5 года, когда действовала массовая господдержка, граждане в первую очередь улучшали собственные жилищные условия.

Фото предоставлено пресс-службой ДОМ.РФ

По его словам, 74% всего жилья было куплено для себя, еще 17% — для детей или родителей и 9% — в инвестиционных целях (на рынке новостроек этот показатель был несколько выше — 12%).

«В целом льготные ипотечные программы остаются важным фактором для рынка, — подчеркнул главный аналитик ДОМ.РФ и добавил: — 43% покупателей новостроек подтвердили, что именно возможность получить льготный кредит подтолкнула их к покупке данного типа жилья».

Ипотека является основным инструментом для приобретения нового жилья, в частности «Семейная ипотека», ориентированная на большую часть потенциальных покупателей, остается драйвером спроса.

Как подсчитали эксперты, за счет заемных средств 69% участников опроса приобрели квартиру в новостройках, 32% купили готовое жилье. Заметно выросла доля покупателей, самостоятельно подбирающих ипотечные программы, — до 54% (+13% с начала 2022 года). Привычными становятся онлайн-сервисы и ипотечные маркетплейсы, где собрано большое количество предложений от разных банков, что облегчает выбор и покупку жилья.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме:

Портал ЕРЗ.РФ изучил поведение потенциальных покупателей новостроек в новых условиях: без ипотеки

Эксперты: 59% россиян недовольны ставками по жилищным кредитам

Эксперты: как начало учебного года влияет на решение о покупке жилья

Эксперты: четверть опрошенных россиян покупают частные дома для сохранения средств

Эксперты: 15% россиян выплачивают ипотечный кредит, и почти каждый пятый из них планирует закрыть ипотеку в ближайшие три года

Эксперты: молодежь готова брать льготную ипотеку

Эксперты: несмотря на сложную ситуацию на рынке, 25% опрошенных не изменили планов купить жилье в новостройке

Эксперты: 60% россиян довольны своим местом проживания, 38% допускают переезд

Эксперты: мечты москвичей и реальность рынка недвижимости

ДОМ.РФ: более 77% ипотечных заемщиков — молодые семьи